Tag Archives: ปปง.

ทองคําเป็นทรัพย์สินมีค่า เป็นที่ต้องการของตลาดทั้งในและต่างประเทศ และยังสามารถนําทองคำที่ซื้อมาแล้วกลับไปขายคืนเป็นเงินสด ตามร้านค้าทองคำทั่วไป ถือเป็นทรัพย์สินที่มีสภาพคล่องสูงมาก ดังนั้น จึงมีความเสี่ยงสูงที่มิจฉาชีพที่ได้เงินมาจากการกระทําความผิด จะเลือกใช้ทองคำและอัญมณี มาเป็นทางผ่านในการฟอกเงิน เพื่อเปลี่ยนสภาพเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย ให้เป็นเงินที่สามารถนําไปใช้ในระบบเศรษฐกิจได้ ซึ่งยากแก่การสืบหาร่องรอยในภายหลัง  แล้วมีพฤติกรรมใดบ้างที่ควรพิจารณาตรวจสอบการทำธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย เพื่อป้องกันไม่ให้ตกเป็นเหยื่อ หรือเป็นทางผ่านในการฟอกเงินของกลุ่มมิจฉาชีพ  จึงขอสรุป 5 ลักษณะของบุคคลต้องสงสัยในการฟอกเงิน ดังนี้  1) บุคคลที่ถือเงินสดจํานวนมาก บุคคลที่ถือเงินสดจํานวนมาก มาซื้ออัญมณีเพชรพลอย ทองคํา หรือเครื่องประดับ ซึ่งโดยทั่วไปแล้ว มีลูกค้าเพียงไม่กี่รายเท่านั้น ที่จะนิยมซื้อสินค้าด้วยเงินสดจำนวนมากขนาดนั้น 2) บุคคลที่อ้างกับทางร้านว่าได้ของมาอย่างถูกกฎหมาย  บุคคลที่นําอัญมณีเพชรพลอย ทองคํา หรือเครื่องประดับมาขายให้กับร้านค้า โดยบอกว่าได้มาด้วยวิธีการที่ถูกต้องตามกฎหมาย ร้านค้าอาจสังเกตจากพฤติกรรมของลูกค้า หรือสังเกตจากสินค้าที่ลูกค้าได้นำมาขาย ว่ามีเกณฑ์เข้าข่ายเป็นบุคคลต้องสงสัยในกระบวนการฟอกเงินหรือไม่ 3) บุคคลที่หลีกเลี่ยงการตอบคําถาม บุคคลที่หลีกเลี่ยงการตอบคําถามเกี่ยวกับที่มาของเงินจํานวนมาก หรือตอบคําถามที่พิจารณาได้ว่า ลูกค้าได้เงินมาจากการกระทําความผิดอย่างใดอย่างหนึ่ง หรือ หลีกเลี่ยงการตอบคําถามถึงที่มาของสินค้า ที่นํามาขายให้กับทางร้าน 4) บุคคลที่มีการทําธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับฐานะทางการเงิน  บุคคลที่มีการทําธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับฐานะทางการเงิน ในกรณีที่ผู้ค้าพอจะทราบถึงฐานะทางการเงินของลูกค้า 5) กรณีพบว่าเป็นบุคคลที่มีรายชื่อตามที่หน่วยงานรัฐได้แจ้งไว้  กรณีพบว่า ผู้ประสงค์จะทําธุรกรรม (ลูกค้า) มีความเกี่ยวข้องกับการก่อการร้าย