Category Archives: กฎหมายฟอกเงิน

สมาคมค้าทองคำขอประชาสัมพันธ์และขอความร่วมมือสมาชิก รวมถึงผู้ประกอบธุรกิจค้าทองคำทั่วประเทศ เพิ่มความระมัดระวังในการรับทำธุรกรรมซื้อขายทองคำ โดยเฉพาะกรณีที่มีบุคคลอื่นเข้ามาเกี่ยวข้องกับการชำระเงินหรือรับเงินแทนผู้ทำธุรกรรม เพื่อช่วยลดความเสี่ยงที่ธุรกิจค้าทองคำอาจถูกนำไปใช้เป็นช่องทางในการกระทำความผิดหรือการฟอกเงิน ย้ำหลัก “Same Name” ผู้ทำธุรกรรมควรตรงกับผู้ชำระหรือรับเงิน เพื่อให้สามารถตรวจสอบความเชื่อมโยงระหว่าง บุคคล เงิน และทองคำ ในแต่ละธุรกรรมได้อย่างชัดเจน สมาคมค้าทองคำขอให้ผู้ประกอบการให้ความสำคัญกับหลัก “Same Name” ในการรับทำธุรกรรม กล่าวคือ หากพบว่าชื่อบุคคลที่ทำธุรกรรม ไม่ตรงกับชื่อผู้ชำระเงินหรือผู้รับเงิน ขอให้ผู้ประกอบการเพิ่มความระมัดระวัง ตรวจสอบข้อเท็จจริง และสอบถามเหตุผลเพิ่มเติมก่อนดำเนินการ ทั้งนี้ แนวทางดังกล่าวมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถตรวจสอบที่มาและความเชื่อมโยงของธุรกรรมได้ชัดเจนยิ่งขึ้น และลดความเสี่ยงจากการนำบุคคลอื่นหรือบัญชีของบุคคลอื่นเข้ามาใช้ประกอบธุรกรรมโดยไม่มีเหตุผลอันสมควร ตัวอย่างพฤติการณ์ที่ควรตรวจสอบเพิ่มเติม สมาคมฯ ขอให้ผู้ประกอบการเพิ่มความระมัดระวังเป็นพิเศษ หากพบพฤติการณ์ เช่น พฤติการณ์ดังกล่าว มิได้หมายความว่าธุรกรรมนั้นเป็นการกระทำความผิดโดยอัตโนมัติ แต่อาจถือเป็นสัญญาณที่ผู้ประกอบการควรตรวจสอบเพิ่มเติม เพื่อให้สามารถประเมินความเสี่ยงและพิจารณาดำเนินการได้อย่างเหมาะสม หากชื่อไม่ตรงกัน ควรตรวจสอบก่อนทำธุรกรรม ในกรณีที่พบว่าผู้ทำธุรกรรมกับผู้ชำระหรือรับเงินเป็นคนละบุคคล สมาคมฯ ขอให้ผู้ประกอบการพิจารณาดำเนินการตามความเหมาะสม เช่น หากไม่สามารถอธิบายความสัมพันธ์หรือเหตุผลของการใช้บุคคลอื่นในการชำระหรือรับเงินได้อย่างสมเหตุสมผล หรือพบพฤติการณ์อื่นประกอบจนมีเหตุอันควรสงสัย ผู้ประกอบการควรดำเนินการตามกระบวนการด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของกิจการ และพิจารณาหน้าที่ในการรายงานธุรกรรมต่อสำนักงาน ปปง. ตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด ย้ำ KYC และ CDD ควบคู่กับการสังเกตพฤติกรรมลูกค้า นอกจากหลัก Same