ปัจจุบัน ส่วนกำกับและตรวจสอบ 7 กองกำกับและตรวจสอบ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ได้ รับแจ้งจากผู้ประกอบการค้าทองคำหลายรายว่า บัญชีของสถานประกอบการถูกยึดหรือถูกอายัด อันเนื่องมาจากการตรวจ พบเส้นทางการเงินที่เชื่อมโยงกับกลุ่มผู้กระทำความผิด ซึ่งใช้บัญชีม้าในการทำธุรกรรมซื้อ-ขายทองคำ โดยผู้กระทำความ ผิดมักจะปกปิดตัวตนและทำธุรกรรมผ่านบุคคลตัวแทน ทำให้ผู้ประกอบการตกอยู่ในความเสี่ยงโดยไม่เจตนา อีกทั้งผู้ประกอบการบางรายยังได้รับหมายเรียกจาก พนักงานสอบสวน เพื่อไปให้ถ้อยคำในฐานะพยาน และถูกอายัด บัญชีของสถานประกอบการอีกด้วย ซึ่งปัญหาดังกล่าวส่งผล กระทบต่อสภาพคล่องทางธุรกิจ รวมถึงความเชื่อมั่นของ ประชาชนโดยรวม บัญชีม้า คืออะไรบัญชีม้า คือ บัญชีเงินฝากธนาคาร บัญชีสินทรัพย์ดิจิทัล หรือบัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-Wallet) ของผู้อื่นที่มิจฉาชีพจ้าง เปิดหรือยืมมาใช้เป็นทางผ่านในการรับ-โอนเงินที่ได้จากการ กระทำผิดกฎหมาย เช่น แก๊งคอลเซ็นเตอร์ การหลอกขายของ หรือพนันออนไลน์ เพื่อปกปิดตัวตนและหลีกเลี่ยงการถูกติดตาม จากเจ้าหน้าที่ ประเภทของบัญชีม้าแบ่งตามระดับความเสี่ยง 5 ระดับ ดังนี้ ทั้งนี้ ผู้เปิด ขาย ให้เช่า หรือยินยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชีมี ความผิด มีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000
